ガリガリガリクソンに学ぶ投資
アオリンゴ（管理人）
AORINGO WEB
2023年資産運用の結果＆まとめ｜資産運用日記8～ボーっと過ごして積立のみでした
アオリンゴ（管理人）
こんにちは！アオリンゴ（@mama_aoringo）です。
毎年のことですが、2023年もブログを放置しまくって終わりそうな12月25日、クリスマスです。
昨夜は家族でささやかなクリスマスパーティー。
妹や長女と投資話に花が咲き、私もそろそろ自分の今年の投資活動について一度振り返ってみなければいけないのでは？と思い、かなり久しぶりに更新しています。
2023年の投資活動、振り返り
ブログはサボっても積立は継続
2021年3月から投資デビューを始めた私。同時期にこのブログもスタートさせました。そこから積立投資を約3年間続けてきたものの、投資熱＆ブログ更新頻度はやっぱりというか、さすが飽き性の私、今年もほぼ完全に放置状態になっていました。
この文面、去年の統括でも同じようなこと書いてました。私と言う人間はいつまでもこんな程度かと諦めの境地です。
とはいえ、毎月決まった金額でつみたてNISAにはちゃんと投資していました。他には、マイナスだらけだったポイント投資とか整理して保有しているものをシンプルにしたりも、ちょっとしました。
相次いだ証券会社の閉鎖
また、2023年はネオモバイルがなくなり、SBI証券と統合することが決まりました。また、LINE証券も野村證券に移管されることになり、さらに、コネクトも親会社であった大和証券と合併？し、「大和コネクト証券」と名称変更することになりました。
私はどちらの証券会社にも非常に少額ながら個別株と投資信託を保有しているので、これらに対する対処も必要でしたので、その旨も記録します。
そのへんも思い出しながら自分なりに2023年を統括したいと思います。
投資活動の内容
まず2023年は、昨年と同じくひたすらコツコツと積立投資＆保有継続をしてました。
- つみたてNISA（満額33,333円）
- iDeCo（月5000円）
- その他、投資信託（保有継続で新規購入なし）
- 個別株（保有継続で新規購入なし）
- ポイント投資（Paypayのみ）
毎月の投資金額は4万円足らず。
入金力をあげることは2023年かないませんでした。
ツミレバ売却
流行りにのって購入したツミレバ、見事に高掴みしてずっとマイナス続きでした。それが2023年後半になってやっとプラ転したので、超少額ではありましたが売却しました。
投資熱が下がってるのにレバレッジの強い投資はやる意義がないと感じました。
売却メモ。
- iFreeレバレッジNASDAQ100：33,485円（譲渡益＋2,565円）
証券会社への対応
前述した、閉鎖や合併があった証券会社への対応について記録しておきます。
コネクトは、名称変更だけだったのでそのまま継続しています。ただ可愛くておしゃれな雰囲気だったコネクトのタイトルロゴが一気にダサくなったな～と個人的に感じてる、どうてもいいけど( ˘ ³˘)笑
ネオモバは、保有している有価証券がそのままSBI証券の口座へ移管されます。私はSBI証券に口座を持っていませんが、そういう場合は自動的に口座開設され、保有銘柄も自動的に移管されることになってます。なので、そのままにしてる。
LINE証券は、ネオモバと同じように今度は野村證券に自動的に口座が開設され移管されるということなので、こっちは全て売却して出金し、口座を閉鎖しました。
売却メモ。
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス：7,624円（譲渡益＋85円）
- オリックス〈8591〉：10,570円（譲渡益＋309円）
1年前と比較
それでは、約1年前（2023年明けてすぐの頃）との比較です。
昨年はコロナの影響もあってSP500でさえマイナスという悲しい結果でしたが、今年はコロナも明けて世界の経済が復興したこともあり、マイナスから見事にプラスへ✨✨
23年1月6日（約1年前）
| 口座/種別 | 資産額 | 運用益 |
|---|---|---|
| R： 積立NISAなど | 848,591 | -12,319 |
| R：iDeCo | 82,445 | -1,714 |
| R：米株/ETF | 29,021 | 1,537 |
| C：投資信託 | 98,072 | -14,178 |
| C：国内株 | 18,468 | -13,202 |
| N：国内株 | 5,529 | -453 |
| L：投信＆株 | 11,019 | -685 |
| ポイント投資 | 14,669P | -1,480P |
| 合計 | 1,107,814円 | -42,494円 |
23年12月25日（最新）
| 口座/種別 | 資産額 | 運用益 |
|---|---|---|
| R：積立NISAなど | 1,505,312 | 308,320 |
| R：iDeCo | 169,776 | 27,669 |
| R：米株/ETF | 63,090 | 6,911 |
| C：投資信託 | 139,278 | 34,278 |
| C：国内株 | 26,015 | -5,592 |
| N：国内株 | 10,347 | 1,252 |
| L：投信＆株 | 0 | 0 |
| ポイント投資 | 26,823P | 9,708P |
| 合計 | 1,940,641円 | 382,546円 |
記憶に残ってませんでしたが、これを見ると今年米株ETFをスポットで2ほど買い増ししてたようです。
１年前に比べると総資産は＋832,827円となりました。
積み立てた金額以上に利益がでていて良かったです(^^)/
2023年の抱負の見直し
2023年に打ち立てた抱負ですが、結果以下でした。
投資額8万円にする達成ならず。メルカリの出品やりきる!!!!!達成ならず。英検準2級試験に合格する達成ならず。TOEICに挑戦する達成ならず。簿記３級試験に合格する達成ならず。転職活動をがんばるっ!!!!達成ならず。
なんと、前目標達成できませんでしたᕕ(´ ω` )ᕗ
相変わらず自分との約束も守れない、モチベが続かないダメ人間です。
転職活動については、今年お給料があがったのでやめました。
反省点は、お給料があがったのにそのぶん投資や貯蓄に回すことができなかった点です。
これは大いに反省の余地があるでしょう…
あとは家計簿もサボりました。
一応つけてますが、毎月の見直しやクレカ明細の確認とかサボりまくったので、結局支出を見直すという作業はせずに１年を終えたことになります。
総括
2023年の総括としては、積立はきちんと続けられたので合格。ちょっとだけスポット投資したり、売却をプラスで終えられたのは（少額ながら）合格。
しかし、支出を見直してあがった給料を投資に回すなどすれば、総資産はもっと数十万円増えていたと思うのでそこはもちろん不合格。
このペースでは老後目標の総資産3000万円には届きません。
来年に向けて
2024年からは、ついに新NISAが始まります。
積立NISAはこれまで年間40万円でしたが、2024年からは120万円に拡大します。そのため、これまで月の積立額は33,333円がMAXでしたが、月10万円まで積立することが可能になります。
そういうわけで、来年からは私も積立NISA枠は毎月5万円ずつに増額しようと思っています！今と比べて年間20万円多く積み立てるということになりますね。
そして、サブスク太りを解消せねばなりません。（Netflix、Youtube、Disney＋、アマプラ、U-NEXT…主にメディア関連ですね）
なので、来年の目標はもっとかんたんなものにして達成を心がけたいです。
- お昼はお弁当を持参すること
- サブスク太り解消
- 積立NISAを毎月5万円に増額
- 高配当株の勉強をする
- ボーナスとアップした給与を投資に回せるようにする
がんばります。
最後までお読みいただきありがとうございました(^^)/
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ブログ運営者
絶望的に低いマネーリテラシーから2021年4月家計改善＆投資スタートし、借金完済して資産300万円やっと達成できた40代シンママのブログです。資金繰りが悪化で毎月給料がまともに支払われない会社勤務。現在は、2024年行政書士試験めざして勉強中🔥ALPHAZ｜映画好き！
